10 كتب من شأنها تعزيز محو الأمية المالية الخاصة بك

2024 مؤلف: Malcolm Clapton | [email protected]. آخر تعديل: 2023-12-17 03:46

من البرامج التعليمية التي تعلمك كيفية تحليل النفقات وتوفير المال ، إلى الأعمال المتعلقة بدورات السوق والأفكار الاستثمارية غير الواضحة.

ربما كنت مهتمًا بنشاط بالتمويل وحصلت بالفعل على IIS؟ أم أنك لم تنجح أبدًا في توفير أكثر من 100 روبل؟ أو ربما تتابع وارن بافيت على تويتر؟ مهما كانت علاقتك بالمال ، ستجد في هذه المجموعة من Alpina Publisher كتابًا يساعدك على اتخاذ الخطوة التالية في عالم التمويل الرائع.

للمبتدئين

1. "الفتاة مع المال. كتاب عن المالية والحس السليم "، أناستاسيا فيسيلكو

أناستاسيا فيسيلكو مؤلفة مشروع التمويل الشخصي للفتيات الحديثات. أصبحت مستشارة محو الأمية المالية بدون شهادة جامعية في الاقتصاد. وربما هذا هو السبب في أن قصصها حول كيفية زيادة رأس المال الخاص بك مكتوبة بلغة مفهومة للجميع ، حتى لو كان الشخص بعيدًا عن الاقتصاد.

قررت أنستازيا أن تصبح مستشارة مالية بعد أن لاحظت أنه على الرغم من دخلها الجيد كمديرة ، فإنها ، كما كان من قبل ، تنفق كل رواتبها على الاحتياجات العاجلة ، ولم تتم إضافة أي مدخرات ، وكان لابد من إجراء عمليات شراء كبيرة عن طريق الائتمان. نتيجة لذلك ، غاص فيسيلكو بعمق في تحليل التكلفة والميزنة والاستثمار. أكملت برنامج HSE في الاقتصاد ، ودورات في الجامعات المالية الأمريكية وحسنت مؤهلاتها في وزارة المالية في الاتحاد الروسي - وهي الآن على استعداد لمشاركة هذه المعرفة دون شروط معقدة غير ضرورية.

اتضح أنه من أجل أن تصبح أكثر ثراءً ، لا يتعين عليك تحمل الفواتير وعروض الأسعار لأيام - كل ما عليك فعله هو استثمار الوقت والجهد في خطة صارمة في البداية ، والتي ستعمل بعد ذلك من تلقاء نفسها.

2. "نفسه ممول. كيف تنفق بحكمة وتدخر بشكل صحيح "، أناستازيا تاراسوفا

من المهم قراءة هذا الكتاب فقط لفهم مدى الخطأ في تقدير الروس لنفقاتهم ودخلهم. من ناحية ، هو جزء من نظام دفاع الدماغ الذي يحمينا من الإجهاد ، ومن ناحية أخرى ، إرث الاتحاد السوفيتي باقتصاده المخطط. كثير من الناس لم يتمكنوا من التكيف مع ظروف نظام السوق ، لذلك يعتمدون على الدولة والمعاشات ، ويأخذون القروض ، ويذهبون إلى الديون. نتيجة لذلك ، لم يتمكنوا أبدًا من ادخار ما يريدون أكثر من غيرهم - إجازة ، أو تعليم طفل ، أو منزل على البحر.

تخبرنا أناستاسيا تاراسوفا كيفية إنشاء وسادة مالية ، والادخار بسهولة لشراء سيارة حتى براتب صغير ، والبدء في الاستثمار. يتحدث المؤلف عن هذه الأشياء بكل مسؤولية - ليس فقط كمستشار مالي محترف حاصل على العديد من الشهادات من كليات إدارة الأعمال الأجنبية والروسية ، ولكن أيضًا كرجل أعمال نشط يعرف عن كثب مشاكل وتحديات الجانب المالي من الحياة.

3. "الحب. يفكر. كيف نبني علاقات قوية وصحية على أساس الاستقلال المالي "، سفيتلانا شيشكينا

على عكس الكتب الأخرى في هذه القائمة ، يعلمك دليل Svetlana Shishkina حماية ليس فقط رأس المال الخاص بك ، ولكن أيضًا حياتك الشخصية. غالبًا ما تتخذ النساء في روسيا قرارات مالية متسرعة بالاعتماد على الرجال - ثم يفقدن دعمهن. يحدث أن يترك الأزواج الأسرة ، ولا يدفعون النفقة ، ويستوليون على الممتلكات وينتهكون الحقوق الأساسية للمرأة. كل هذا سيكون مستحيلًا إذا كان شركاؤهم يتمتعون بالاستقلال الاقتصادي ، ويعرفون كيف (ولم يخشوا) أن يكسبوا وينفقوا بمفردهم.

تساعدك الثقافة المالية على التحكم في حياتك ، ولها تأثير إيجابي على العلاقات ، وتضمن سلامة المرأة في أهم مراحل حياتها.يدرك مؤلف الكتاب المشكلات المالية جيدًا ، لكنه تمكن من التغلب عليها بنجاح ، وفي هذه العملية اشترى أربع شقق.

4. "قواعد الاستثمار لوارن بافيت" ، جيريمي ميللر

في الطريق إلى محو الأمية المالية والخطوة الكبيرة التالية - الاستثمار - لا يمكنك الاستغناء عن مثال شخصي مشرق. يمكن أن يكون وارن بافيت - أسطورة حية ومعبود للمستثمرين الهواة حول العالم.

في كل عام ، يرسل وارن خطابًا مفتوحًا إلى المساهمين في شركته ، بيركشاير هاثاواي. بافيت ، البالغ من العمر الآن 90 عامًا ، كان يكتب هذه الرسائل منذ عام 1965 - ومع مرور الوقت اكتسبوا مكانة مرموقة في جميع أنحاء العالم المالي. وعلى الرغم من أن وارين لا يُطلق عليه سوى لقب صاحب رؤية ، وتحظى توقعاته دائمًا باهتمام وثيق ، إلا أنه هو نفسه متأكد من أن التنبؤ بسلوك السوق هو تمرين لا طائل من ورائه. الصبر والاقتصاد والالتزام بالمبادئ هي وصفة بافيت للنجاح على المدى الطويل.

قام مؤلف الكتاب ، محلل الاستثمار جيريمي ميلر ، بعمل هائل. لم يقم فقط بجمع المقاطع الرئيسية من رسائل بافيت من عام 1965 إلى عام 1970 وتنظيمها بذكاء حسب الموضوع. يبدأ ميلر كل فصل بملخص دقيق يساعد في تسليط الضوء على قواعد حياة المستثمر الأسطوري. على الرغم من تطوير أساليب الاستثمار على مر السنين ، إلا أن نهجه لا يزال مناسبًا اليوم.

للمتقدمين

5. "المستثمر الذكي" بنجامين جراهام

وبدأ العظماء صغارًا ، مثل قراءة كتاب عن الاستثمار. وهكذا ، في عام 1949 ، وضع وارن بافيت يديه على كتاب "المستثمر الذكي" لعالم الاقتصاد بنيامين جراهام. قرر رائد الأعمال الشاب أن هذا هو أفضل شيء تمت كتابته على الإطلاق عن الاستثمار. بعد سنوات عديدة ، لم يغير بافيت رأيه: "المستثمر المعقول" ، الذي صمد أمام ما لا يقل عن 10 طبعات في الولايات المتحدة وحدها ، لا يترك توصياته الأدبية.

يفحص بنيامين جراهام في كتابه جميع جوانب سياسة الاستثمار الفعالة - من التصميم إلى التنفيذ. أحد أكثر الاقتصاديين والمستثمرين احتراما في تاريخ العالم ، مؤسس "الاستثمار القيمي" ، يحدد المبادئ الأساسية للاستثمار ويقدم توصيات واضحة وعميقة ، والتي يمكن أن تصمد قيمتها بسهولة أمام اختبار الزمن. يقدم الكتاب تحليلاً مفصلاً لهذه المشاكل الأبدية مثل مبادئ سياسة المحفظة المثلى ، والبحث عن أهداف استثمارية واعدة ، ومعدل التضخم المحتمل ، وطرق الحماية منه ، وغير ذلك الكثير.

6. "تخصيص الأصول العالمي" ، ميب فابر

كيف يمكن للمستثمر بناء محفظة متنوعة عالميًا تستفيد من قوة الأسواق المالية الحديثة؟ هذه هي المهمة التي يتولاها ميب فابر ، الممول الغربي البارز ومدير الصناديق المتداولة في البورصة في كامبريا.

يقدم كتاب فابر لمحة عامة عن الأداء التاريخي لـ 13 نوعًا من الأصول مثل الأسهم أو السندات أو النقد أو العقارات منذ عام 1973. بعد تتبع تأثير التضخم على النقود ، يقترح Meb التخفيف من عمليات السحب الشديد للأصول الخطرة من خلال الجمع - على سبيل المثال ، مزيج بسيط من الأسهم والسندات. مؤلف معروف بالاستثمار يحلل احتمالات التوزيع العالمي للأصول مثل العقارات. يولي فابر اهتمامًا خاصًا لأمثلة من محافظ الاستثمار المعروفة: الممول الأمريكي راي داليو ، ووارن بافيت في كل مكان وصناديق الهبات.

7. "مال بلا حمقى" ، ألكسندر سيلايف

في عام 2014 ، جعل الفيلسوف والصحفي ألكسندر سيلايف البورصة من المقامرة مهنته الرئيسية ومصدر دخله. يقدم هذا المستثمر والتاجر المتمرس في كتابه منظورًا جديدًا للاستثمار.

في "نقود بلا حمقى" ستجد تحليلاً غير متحيز لصناعة السوق وتحليلاً مفصلاً للأدوات المتاحة للأفراد.يسهب المؤلف في الحديث عن كل منها بالتفصيل: العملة ، والذهب ، والودائع ، والسندات ، والقروض ، وأسهم القيمة ، وأسهم النمو ، والصفقات الممتازة ، والطبقة الثانية ، والمنتجات المهيكلة ، والصناديق المشتركة ، وإدارة الائتمان وغيرها. يظهر Silaev بالضبط أين وكيف يخسر المستثمر ، ويكشف عن الحيل والحيل من المشاركين في السوق المالية. يعتقد المؤلف أنه قبل 10 سنوات كان مثل هذا الكتاب سيوفر له مئات الآلاف من الروبلات وشهور من الحياة.

للأكثر تطورا

8. "خارج عن المألوف! كيفية جني الأموال من الاستثمارات البديلة "، جيرالد أوتييه

ينصح جيرالد أوتير "إضفاء الطابع الشخصي على استثمارك". لماذا يحتاج الجميع إلى الاستثمار في نفس الشيء؟ قد تكون الشخص الذي يستثمر في الذهب أو في الخارج. أو ربما سيكون من الممتع أكثر أن يكون لديك لوحة باهظة الثمن أو سيارة نادرة في مجموعتك ، والتي تنمو أيضًا بشكل جيد في السعر.

يعيد المستثمرون الآن التفكير في كيفية النظر إلى الأصول التقليدية. يستكشف أوتيير ، وهو مستشار مالي يبلغ من العمر 15 عامًا ولديه كبار المديرين والمصرفيين من بين عملائه ، بدائل الاستثمار في كتابه. يمكن أن تكون هذه الطاقة المتجددة أو العقارات التجارية أو المعادن الثمينة أو السلع الفاخرة أو صناديق التحوط أو الشركات الخاصة. من خلال ترتيب جميع ميزات كل نوع من الأصول على الرفوف ، يعرض Autier استراتيجيات الاستثمار الممكنة ويشرح لمن هم الأنسب لهم.

9. "دورات السوق. كيفية تحديد واستخدام الأنماط للاستثمار الناجح "، هوارد ماركس

إذا كنت بالفعل على دراية بعالم المال ، فمن المحتمل أنك لاحظت أن بعض الأحداث في السوق تكرر نفسها وأحيانًا تكون قادرًا على التنبؤ بها. من أجل توفير الوقت في اتخاذ قرارات نموذجية ، من الأفضل دراسة الأنماط الدورية بعناية قدر الإمكان.

يعمل السوق وفقًا للسيناريوهات القياسية ، ولكن غالبًا ما تتأثر تقلباته ليس فقط بالأحداث الخارجية الواضحة ، ولكن أيضًا بمشاعر الناس. سوف يعلمك هوارد ماركس ، الرئيس المشارك والمؤسس المشارك لشركة الاستثمار Oaktree Capital Management ، التي تدير أصولًا تزيد قيمتها عن 120 مليار دولار ، أن تشعر بالسوق بشكل أفضل. أحد أعظم المستثمرين في عصره ، مؤلف الكتاب يعلم بسرعة وسهولة كيفية التعرف على دورات السوق وتقييمها ، وليس الذهاب إلى أقصى الحدود واستخدام المعرفة للعمل إلى الأمام في سوق الأوراق المالية.

10. "عندما يكون السيئ جيدًا. كيف تكسب المال من الأفكار الاستثمارية "، إسحاق بيكر

الاستثمار اليوم سهل. يمكن للجميع اكتشاف أسواق الأسهم وامتلاك الأصول ومحاولة مضاعفة استثماراتهم. ومع ذلك ، ليس كل شخص لديه ربح عزيز ، وبالتالي ستكون نصيحة المتخصصين ذوي الخبرة مطلوبة دائمًا.

ستوضح لك أمثلة واقعية من المستشار المالي الدولي الشهير إسحاق بيكر كيف لا تضيع في سوق الأوراق المالية. يعمل بيكر كمستشار مالي منذ عام 1991 ومتخصص في العمل مع عملاء VIP. لديه أكثر من 50 مطبوعة حول تنظيم التمويل الشخصي والاستثمار ، بالإضافة إلى العديد من الكلمات في المؤتمرات والندوات المتخصصة. في كتابه ، قرر بيكر مساعدة الآخرين في معرفة كيفية العثور على فكرة جيدة للاستثمار ثم جني الأموال منها. هذه النصائح ليست مناسبة للمبتدئين ، لكن القراء ذوي الخبرة في الاستثمار سيقدرون "عندما يكون سيئًا جيدًا".

يمكنك طلب كل هذه والعديد من الكتب المفيدة الأخرى في المتجر عبر الإنترنت. ولقراء Lifehacker حتى 27 ديسمبر ، هناك عرض خاص: خصم 20٪ على الكود الترويجي قراصنة الحياة.