هل يمكن الحصول على قرض باستخدام نسخة من جواز السفر

2024 مؤلف: Malcolm Clapton | [email protected]. آخر تعديل: 2023-12-17 03:46

يتفهم متسلل الحياة ، جنبًا إلى جنب مع محام محترف ، المشكلة ويقدمون نصائح حول كيفية حماية نفسك من الاحتيال.

"تم تعليق أحد المتقاعدين بقرض مليون دولار" ، "يتعرض جامعو المعاشات للاضطهاد بسبب قرض شخص آخر" - غالبًا ما توجد مثل هذه العناوين في منتديات الإنترنت وحتى في وسائل الإعلام.

ليس من المستغرب أن هناك صورة نمطية في الوعي الجماعي يمكن لأي شخص أن يتقدم بطلب للحصول على قرض لأي شخص. لن يكون هناك سوى نسخة من جواز السفر ، أو على الأقل سلسلة ورقم. دعونا نرى ما إذا كان الأمر كذلك حقًا.

المستندات

لدى أي مؤسسة ائتمانية وتمويل صغير قائمة بالمستندات المطلوبة للحصول على قرض (قرض). البعض لديه قواعد صارمة والقائمة طويلة: جواز سفر بعلامة تسجيل ، 2-NDFL ، SNILS ، TIN ، شهادة الزواج. لا يحتاج آخرون حتى إلى شهادة من مكان عملهم ، فهم يحتاجون فقط إلى جواز سفر. لكن بالتأكيد الأصلي!

مجموعة شركات Anastasia Loktionova "Rusmikrofinance"

يتعارض الحصول على قرض أو قرض على نسخة من جواز السفر مع أحكام القانون الاتحادي "بشأن مكافحة تقنين (غسل) الدخل …". ووفقا له ، فإن حامل نسخة من جواز السفر يعتبر مجهول الهوية. لن يقبل أي من المقرضين العاملين في المجال القانوني ، سواء كان بنكًا أو شركة تمويل أصغر ، نسخة من جواز السفر دون مطابقته مع الأصل.

مخططات الاحتيال

ومع ذلك ، تحدث أحيانًا حوادث غير سارة.

• التواطؤ مع موظفي البنك. لتحويل عملية احتيال ، يحتاج المحتالون على الأقل إلى الاتفاق مع مسؤول القرض الذي يعد المستندات. قد تضطر أيضًا إلى المشاركة مع أمين الصندوق ، الذي يصدر النقد وفقًا لجواز السفر ، وخدمة الأمن التي تتحقق من المقترض. مثال: موظفة بنك ، باستخدام بيانات جواز السفر ، أصدرت قرضًا لصديق لعشيقها لم تره من قبل.
• إساءة استخدام السلطة. في بعض الأحيان ، يعتبر موظفو البنك أنفسهم أكثر ذكاءً من نظام الائتمان وينفقون مبالغ أكبر قليلاً مما يطلبه المقترض. وضعوا الفرق في جيوبهم. مثال: أتى شخص للحصول على قرض سيارة ، وأصدر له موظف قرضًا صغيرًا.

في كل هذه الحالات ، يلعب العامل البشري دورًا رئيسيًا.

بدون مساعدة موظف عديم الضمير في مؤسسة ائتمانية أو تمويل صغير ، من المستحيل إصدار قرض باستخدام نسخة من جواز السفر.

والعثور على مثل هذا الموظف ليس بالأمر السهل. بعد كل شيء ، لا تهدد مثل هذه الإجراءات بفقدان العمل فحسب ، ولكن أيضًا بالمقاضاة الجنائية.

وفقًا لـ Anastasia Loktionova ، إذا حاول مواطن الحصول على قرض أو قرض باستخدام نسخة من جواز سفره ، فسيتم اعتباره احتياليًا بموجب المادة 159.1 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي.

تدابير وقائية

للتأكد من حماية نفسك من الاحتيال:

• لا تنشر بيانات جواز سفرك على الشبكات الاجتماعية (بما في ذلك "المستندات" في "فكونتاكتي") ولا ترسلها عبر البريد الإلكتروني (أو تحذفها فور استلامها من المرسل إليه).
• لا تقم بتخزين نسخ من المستندات في السحاب أو على محركات أقراص فلاش. إذا قمت بتحميل نسخة ممسوحة ضوئيًا من جواز سفرك إلى Google Drive ، فاتبع إعدادات الوصول عند مشاركة أي ملفات.
• إذا فقدت جواز سفرك ، فاتصل ليس فقط بمكتب الجوازات ، ولكن أيضًا بالشرطة.
• تحقق من تاريخ الائتمان الخاص بك بانتظام.

إذا تلقيت دفعة على قرض أو قرض لم تأخذه ، فلا داعي للذعر. خذ جواز سفرك في يدك واذهب لتوضيح الموقف مع إحدى مؤسسات الائتمان أو التمويل الأصغر. قم بإعداد مذكرة توضيحية ، وتحدث إلى الموظف الذي وافق على القرض ، واطلب لقطات CCTV في يوم إصداره. تذكر أن القانون في صفك.

إذا انتهك بنك أو مؤسسة تمويل صغير قانون "الائتمان الاستهلاكي (قرض)" أو "بشأن حماية الحقوق والمصالح المشروعة للأفراد عند تنفيذ أنشطة لاسترداد الديون المتأخرة …" ، يمكنك تقديم شكوى بشأنها إلى Roskomnadzor أو مكتب المدعي العام. إذا انتهك جامعو القانون القانون ، يجب أن تكتب شكوى إلى خدمة Bailiff الفيدرالية. في الوقت نفسه ، من المهم إثبات حقيقة أن المنظمة قد تجاوزت صلاحياتها.

مجموعة شركات Anastasia Loktionova "Rusmikrofinance"