ما هي الأسهم وكيفية كسب المال منها: دليل للمستثمر المبتدئ

2024 مؤلف: Malcolm Clapton | [email protected]. آخر تعديل: 2023-12-17 03:46

بالنسبة للكثيرين منا ، يعتبر سوق الأوراق المالية آلية معقدة بشكل غير إنساني ، والتي لا يمكن فهمها إلا من قبل وارين بوفيت وأباطرة سوق الأسهم من السينما. في الواقع ، كل شيء أبسط من ذلك بكثير. تعتبر العروض الترويجية أداة ملائمة وفعالة لكسب المال ، ويمكن للجميع على الإطلاق تعلم كيفية استخدامها. لقد أعددنا دليلاً موجزًا لعالم الاستثمارات سيساعدك على فهم كيف يمكنك تحقيق الدخل عن طريق شراء الأوراق المالية.

هذه المادة هي نوع من المحاضرة التمهيدية لأولئك الذين يريدون البدء في الاستثمار ، لكن لا يعرفون من أين يبدأون. إذا كنت ترغب ، بعد قراءته ، في التعمق في الموضوع ، يمكنك الحصول على الدورة التدريبية الكاملة على بوابة الاستثمار 101. تم إعداد مواد الدورة التدريبية بالاشتراك مع المتداولين المحترفين والمحللين من BCS Broker والجمع بين الكتل النظرية والتمارين العملية. إذن ما هي الأسهم؟

الأوراق المالية هي ورقة مالية تمنح مالكها حق المشاركة في إدارة الشركة والحصول على جزء من أرباحها.

في شكل مبسط ، يبدو كل شيء على النحو التالي: تحتاج المؤسسة إلى المال من أجل التنمية ، لذلك تلجأ إلى المستثمرين للحصول على المساعدة ، الذين يقدمون المبلغ اللازم. في المقابل ، يحصلون على ملكية حصة معينة من الشركة ، معبرًا عنها في الأسهم.

يجب أن تكون القيمة الاسمية الإجمالية للأسهم مساوية لرأس المال المصرح به للشركة المساهمة. يمكن أن يكون المستثمرون أفرادًا وكيانات قانونية ، ويتم تحديد حصتهم في رأس مال الشركة من خلال نسبة عدد الأوراق المالية للشركة في ملكيتها إلى الحجم الإجمالي لأسهمها. تعيد الشركة جزءًا من الأرباح السنوية للمساهمين كأرباح - نوع من الامتنان للدعم المالي.

أنواع الأسهم

هناك مشاركات شائعة ومفضلة. يمكن للشركة إنتاج كلا النوعين ، أو أن تقتصر على الأنواع المعتادة فقط. يجب ألا يتجاوز حجم الأوراق المالية الممتازة 25٪ من العدد الإجمالي لها. الفرق بين الفئتين هو ترتيب الربح والقدرة على التأثير في القرارات المهمة للشركة.

مشاركات عادية منح المستثمر حق المشاركة في الاجتماع العام للمساهمين - أعلى هيئة إدارية في الشركة المساهمة. دفع توزيعات الأرباح على هذه الأسهم غير مضمون ويتم تنفيذه فقط بعد توزيع الأقساط بين حاملي الأسهم الممتازة.

أصحاب مشاركات مفضلة لا يشاركون في إدارة الشركة (باستثناء اتخاذ القرارات بشأن إعادة تنظيم أو تصفية الشركة) ، ولكن مقدار أرباحهم أكبر من تلك الخاصة بحاملي الأوراق المالية العادية. نسبة الأقساط على الأسهم العادية والمفضلة ثابتة في ميثاق الشركة المساهمة. بالإضافة إلى ذلك ، فإن الأسهم الممتازة هي التي لها الحق الأساسي في استلام المدفوعات في نهاية العام.

يتم توفير مزايا إضافية من خلال إجمالي عدد الأوراق المالية التي يمتلكها مساهم واحد:

• 1 ٪ من الأسهم تجعل من الممكن التعرف على قائمة المساهمين الآخرين.
• تسمح لك نسبة 2٪ من الأسهم بوضع قضايا على جدول أعمال الاجتماع العام للمساهمين واقتراح مرشحين لمجلس الإدارة ولجنة المراجعة.
• 10٪ من الأسهم تعطي الحق في عقد اجتماع غير عادي للمساهمين وإجراء تدقيق.
• 25٪ + 1 حصة - حجز حصة. يسمح لك برفض القرارات في الاجتماع العام التي تتطلب موافقة 75٪ من المساهمين على (تعديلات وإضافات على الميثاق ، وإعادة تنظيم وتصفية الشركة ، بالإضافة إلى القضايا الأخرى المتعلقة بالأسهم المعلنة وإعادة شراء الأسهم المطروحة بالفعل).
• 50٪ + 1 share - حصة مسيطرة ، والتي تمنح المالك الحق في اتخاذ قرارات بشكل مستقل بشأن جميع القضايا الأخرى التي تمت مناقشتها في الاجتماع العام للمساهمين.
• 75٪ + 1 سهم يمنح حامله الفرصة لاتخاذ أي قرارات بشأن إدارة الشركة.

كيفية كسب المال من الأسهم

من الواضح أن متوسط المشاركين في السوق ليس لديه أوراق مالية كافية للتأثير بشكل مباشر أو غير مباشر على مصير الشركة. ومع ذلك ، فهو لا يحتاج إلى ذلك ، لأن الغرض الأساسي من شراء الأسهم هو تحقيق ربح. يمكنك أن تكسب هنا بطريقتين: من خلال تلقي أرباح الأسهم أو الدخل من الفرق بين أسعار الشراء والبيع للأسهم.

أرباح

مصدر دفع أرباح الأسهم هو صافي ربح الشركة ، أي المبلغ المتبقي بعد الضريبة. يتم تحديد مقدار أرباح الأسهم بناءً على نتائج السنة المالية (في بعض الحالات - ربع أو نصف سنة أو تسعة أشهر) من قبل مجلس الإدارة ، ومن ثم يتم تقديم القرار للنظر فيه إلى اجتماع المساهمين. يمكن للمساهمين الموافقة على المدفوعات المقترحة أو تقليلها إذا اعتبروا أن الشركة بحاجة إلى المزيد من الأموال للتطوير الناجح. يحق للمستثمرين المسجلين في سجل المساهمين اعتبارًا من تاريخ التقرير استلام أرباح الأسهم. لا يمكن تحديد هذا التاريخ قبل 10 أو أكثر من 25 يومًا من تاريخ قرار الدفع.

يتم تحديد إجراءات ومدة دفع أرباح الأسهم من خلال ميثاق الشركة أو بقرار من اجتماع المساهمين. بالنسبة للمساهمين العاديين ، لا تزيد هذه الفترة عن 25 يوم عمل من تاريخ تحديد دائرة الأشخاص الذين يحق لهم تلقي الأرباح.

الشخص الذي يمثل مصالح المستثمر - حامل المرشح والوصي المسجل في سجل المساهمين - سيتلقى أمواله في موعد لا يتجاوز 10 أيام من نفس اللحظة. خلال هذه الفترة ، يتم إرسال أرباح الأسهم النقدية إلى المستلم بأمر بريدي أو تحويلها إلى حسابه المصرفي.

فرق سعر الصرف

يمكنك أيضًا الحصول على دخل إضافي من خلال تداول الأوراق المالية. أنت تكسب هنا من الفرق بين تكلفة البيع والشراء - اشتريتها بسعر أرخص وباعتها بسعر أعلى. من المنطقي اختيار الأسهم العادية للتداول: سيولتها (القدرة على البيع والشراء بسهولة) أعلى من تلك الموجودة في الأسهم الممتازة. تجدر الإشارة إلى أنه بعد إغلاق السجل ، تنخفض قيمة الأوراق المالية بمقدار الأرباح المدفوعة تقريبًا. إذا كنت ترغب في شراء الأسهم ، فهذا هو الوقت المناسب ، ولكن بالنسبة للبيع ، من الأفضل الانتظار من شهرين إلى ستة أشهر: سعر السهم ، كقاعدة عامة ، يعود إلى المستوى السابق أو حتى يتجاوزه.

النظرية هي نظرية ، لكن لا يزال من المثير الانغماس في التداول على الفور. من الأفضل اتخاذ الخطوات الأولى في المحاكاة على بوابة Investment 101. الوضع هنا قريب من الواقع ، لذا يمكنك الاستقرار بهدوء دون المخاطرة بخسارة كل مدخراتك. عندما تكتسب المهارات اللازمة وتشعر بالثقة في قدراتك ، يمكنك المتابعة إلى تداول الصرف الحقيقي.

مزايا الأسهم على الودائع المصرفية

يبدو ، لماذا تدرس الأداء المالي للاعبين الكبار في السوق وتشكيل محفظة استثمارية ، إذا كان بإمكانك فقط أن تأخذ أموالك إلى البنك وبعد فترة تلتقط المبلغ المتزايد بالفعل؟ يمكنك ، لا نجادل. لكن للأسهم مزاياها الخاصة ، مما يجعلها أداة استثمار جذابة للغاية.

1. لا يمكن سحب الأموال التي قمت بإيداعها لدى البنك حتى فترة زمنية معينة. يمكنك بيع وشراء الأسهم في أي وقت مناسب - على الأقل عدة مرات في اليوم.
2. الحد الأقصى لمبلغ الوديعة الخاضعة للتأمين هو 1.4 مليون روبل. إذا كان لديك أموال أكثر في حسابك ، فعندئذ في حالة الإفلاس أو إلغاء الترخيص ، يتعين عليك الاعتماد على استرداد جزئي للأموال المفقودة.يمكن عادة بيع الأسهم المتناقصة - وحتى ذلك الحين ، يمكنك تعويض بعض الأموال إذا اشتريت الأسهم بسعر أقل.
3. الربحية المحتملة للأسهم أعلى بعدة مرات من معدلات الودائع المصرفية. يتم فرض ضريبة على توزيعات الأرباح بنسبة 13٪ ، ولكن مع أخذ ذلك في الاعتبار ، قد تكون المدفوعات السنوية أعلى من الودائع لأجل.
4. في حالة الأسهم ، لديك المزيد من الفرص للتأثير شخصيًا على زيادة مدخراتك. لا يتشكل الربح النهائي من توزيعات الأرباح فقط ، ولكن أيضًا من سعر الأوراق المالية.

كما ترى ، لا يوجد شيء رهيب وغير مفهوم في التعامل مع الأوراق المالية. ادرس النظرية وطبقها عمليًا وسترى أن أكبر المستثمرين في العالم لم يذهبوا عبثًا إلى استثمار ملياراتهم في الأسهم.