لماذا تحدث الفجوة النقدية وكيفية منعها

2024 مؤلف: Malcolm Clapton | [email protected]. آخر تعديل: 2023-12-17 03:46

أخصائي تمويل الأعمال ألكسندر أفاناسييف - حول ماهية الفجوة النقدية وكيفية إدارة الشؤون المالية بشكل صحيح من أجل تجنبها.

من السهل جدًا إدارة شركة صغيرة. على سبيل المثال ، يحتاج مؤلف الإعلانات إلى تسليم المشاريع في الوقت المحدد ، وسيكون كل شيء على ما يرام معه. إذا كنا نتحدث عن شركة كبيرة بها موظفين وموردين وعدد كبير من العملاء ، فإن الصعوبات تبدأ بأخذ الأموال في الاعتبار.

لسوء الحظ ، لا ينمو القائد دائمًا مع عمله. لديه المزيد والمزيد من الالتزامات ، لكنه لا يزال يحتفظ بكل شيء في رأسه ويتصرف بالمال كما يجب.

عندما لا يتحكم المدير في الإيصالات والخصومات من الحساب ، فإنه يخاطر بنفاد الأموال. عليك أن تدفع رواتب ، إيجار ، شراء سلع ، لكن لا يوجد مال. عليك أن تحصل على قروض أو تبيع ممتلكات. يسمى الموقف عندما لا يكون لدى الشركة نقودًا مؤقتًا بالفجوة النقدية. دعنا نتحدث عن ثلاثة أسباب رئيسية تحدث بسببها.

لم تخطط للنفقات

تخيل أنك صاحب مقهى. لقد دفعت راتبك ، وسددت للموردين ، ولا توجد متأخرات على الإيجار أو الضرائب أيضًا. يبدو أن كل شيء على ما يرام ، لا يزال هناك 200 ألف روبل متبقية في الحسابات. قررت استثمارها في التطوير ودفع تكاليف الدورات التدريبية للشيف و sous-chef.

بعد أيام قليلة ، يأتي إليك شخص من قسم التوصيل ويقول إنه يحتاج إلى 50 ألفًا لصيانة السيارة. هذه مصاريف مخطط لها وأنت نسيتها. لا يوجد مال لذلك - هذه هي الفجوة النقدية.

كيف لا تنشغل في شباك التذاكر

تحتاج إلى الاحتفاظ بتقويم الدفع. هذا جدول يتم فيه إدخال جميع المصاريف المخططة من الحساب والإيصالات إليه. لذلك سترى ما إذا كانت هناك فترات لن يكون فيها المال في الحسابات. من الأفضل وضع تقويم للدفع في بداية الشهر.

قالب تقويم الدفع →

أخذنا الكثير من أجل أنفسنا

في كثير من الأحيان ، يأخذ المالكون الكثير من المال من العمل دون التفكير في أن هذه الأموال ستكون مفيدة في المستقبل.

تخيل أن لديك متجر أثاث. كانت هناك حملة إعلانية ناجحة ، وتم استلام العديد من الطلبات المسبقة ، وظهرت الأموال في شباك التذاكر. لقد قررت أن تكافئ نفسك على عملك وشراء أحدث جهاز MacBook. وبعد ذلك تقوم بتحويل الأموال إلى موردي الأثاث ، ودفع رواتب البائعين ، ودفع ثمن المستودع. لم يتبق المزيد من الأموال ، لكننا ما زلنا بحاجة إلى دفع نقود المحرك والسائقين الذين قاموا بتسليم الأثاث لساعات إضافية. لابد من بيع جهاز MacBook.

كيف لا تنشغل في شباك التذاكر

يجب عليك أولاً حساب صافي الربح ، ثم إنفاق الأموال على نفسك. صافي الدخل هو الفرق بين الإيرادات والتكاليف المتغيرة والثابتة والضرائب والقروض والاستهلاك. لا يمكنك أن تأخذ أكثر من صافي الربح لنفسك. والأقل هو الأفضل ، بحيث يبقى لتطوير الأعمال.

تأخرت شروط المشروع

تخيل أنك رئيس فريق إصلاح مكون من أربعة أشخاص. أنت تأخذ طلبًا لتجديد شقة مقابل 500 ألف وتوافق على دفعة من ثلاث مراحل: 200 ألف على الفور للمواد ، و 200 ألف بعد قبول الكائن و 100 ألف في الشهر.

لقد خططت لإكمال الطلب في غضون 30 يومًا ، لذلك اتفقت مع العمال لمدة شهر من العمل ودفع 50 ألفًا لكل منهم. انتهى العمال في الوقت المحدد ، وكان العميل بعيدًا. وافق العمال على الانتظار. بعد أسبوع ، وصل الزبون وبدأ بفحص كل شيء بدقة. ثم دعا المتخصصين للاتفاق على إعادة التطوير. استغرق الأمر أسبوعًا آخر. طوال هذا الوقت ، كان العمال ينادون ويطالبون بالمال. ولم يكن لديك ما تدفعه - كنت في فجوة في شباك التذاكر.

كيف لا تنشغل في شباك التذاكر

أنت بحاجة إلى الحصول على دفعة مقدمة ، وهو ما يكفي للوفاء بجميع الالتزامات.من الجدير أيضًا أن ينص العقد على الشروط التي يجب على العميل خلالها قبول المشروع أو رفضه.

وحالات أخرى

هناك الكثير من السيناريوهات للفجوة النقدية. يمكن أن تتعثر الأموال في حسابات القبض: لقد أعطيت العميل دفعة مؤجلة وتنتظر بسجل نقدي فارغ عندما يقوم بالدفع. في بعض الأحيان يمكن أن تحدث فجوة نقدية دون خطأ من صاحب المشروع. على سبيل المثال ، في مجال تقديم الطعام ، يمكنك الحصول على مورد سيئ أو شطب الكثير من السلع.

حتى لا تشغل بالك بهذه المشاكل ، ضع ميزانيات مفصلة للمشروع وخطط لنفقات المشروع. في حالة حدوث فجوة نقدية ، يجب أن يكون لديك دائمًا وسادة أمان نقدي. حاول الاحتفاظ بالمال في الاحتياطي لمدة شهر إلى شهرين من العمل.