الاستثمار في الذهب: ماذا تفعل لتصبح ثريًا

2024 مؤلف: Malcolm Clapton | [email protected]. آخر تعديل: 2023-12-17 03:46

دعونا نلقي نظرة على إيجابيات وسلبيات ست طرق للاستثمار في المعادن الثمينة.

هل يستحق الاستثمار في الذهب

الاستثمار في الذهب هو وسيلة متحفظة لاستثمار الأموال. على المدى الطويل ، عادة ما ترتفع قيمة هذا المعدن الثمين. يمكن ملاحظة ذلك في الرسم البياني للتغيرات في تكلفة جرام واحد من الذهب المكرر ، والذي تم تجميعه وفقًا لبيانات البنك المركزي للفترة 2008-2020.

ومع ذلك ، يجب ألا يغيب عن البال أن الرسم البياني يعكس الديناميكيات بالروبل ، بينما بالدولار ستكون الصورة مختلفة بعض الشيء. لأن سعر الذهب بالروبل قد يرتفع ، لكن التغيير المتزامن في سعر الصرف يمكن أن يغير الوضع جذريًا ، عن طريق زيادة الدخل وتقليصه إلى لا شيء.

من المهم أيضًا أن نفهم أنه في حالة الاستثمار في الذهب ، فإننا لا نتحدث عن خمس إلى سبع سنوات ، بل عن عقود. عادة لا يمكن الاعتماد على النمو الهائل ، خاصة على المدى القصير.

يعتبر الذهب أحد الأصول الدفاعية التي تهدف إلى تقليل التقلبات الإجمالية للمحفظة. لكن لا تتوقع دخلًا مضمونًا. الذهب أصل لا يدر أرباحًا ، لذلك لا يمكنك جني الأموال منه إلا إذا تغير السعر. وبالتالي ، هناك خطر يتمثل في أن عروض الأسعار ستنخفض وستضطر إلى رؤية خسارة في هذا المركز لعدة سنوات.

يفجيني مارشينكو مدير EM FINANCE

وفقًا لستانيسلاف دوزينسكي ، المحلل في بنك الائتمان المنزلي ، يعتبر الذهب أصلًا دفاعيًا تقليديًا ، حيث ينمو الطلب والقيمة خلال الفترات التي يكون فيها السوق في حالة اضطراب. في بقية الوقت ، يفضل المستثمرون الأدوات الأخرى.

على سبيل المثال ، في فبراير 2020 ، بلغت تكلفة الأوقية (31.1 جرام) حوالي 1600 دولار. بعد ذلك ، وعلى خلفية جائحة فيروس كورونا وعدم استقرار السوق المالية العالمية الناجم عنه ، ارتفع سعر الذهب لعدة أشهر حتى وصل إلى ذروته في أغسطس - 2070 دولارًا للأونصة.

لذلك ، بناءً على قاعدة "الشراء بسعر منخفض ، البيع بسعر مرتفع" ، من المنطقي الاستثمار في الذهب خلال الفترات التي تكون فيها الأسواق هادئة نسبيًا من أجل بيعه في الأوقات غير المستقرة.

ستانيسلاف دوزينسكي

في المستقبل القريب ، كما يشير الخبير ، مع تعافي الاقتصاد العالمي ، يمكن توقع حدوث مزيد من الانخفاض في قيمة الذهب ، لذا فإن الوقت الحالي ليس هو أفضل وقت لمثل هذا الاستثمار.

ومع ذلك ، فإن شراء الذهب هو خيار مناسب تمامًا لموازنة المحفظة الاستثمارية لأولئك الذين يبنونها على المدى الطويل. يمكن أن يكون هذا جزءًا من 5-15٪ من المحفظة.

ما هي الاستثمارات في الذهب يمكن أن تكون

سبائك ذهب

هذه هي الطريقة الأكثر وضوحًا عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في الذهب. أنت تشتري حرفيًا سبائك - طوب أصفر مألوف للكثيرين من أفلام المغامرات.

من أين أشتري

يمكن شراء سبائك الذهب في فروع البنوك أو الشركات المتخصصة أو الأفراد. يجب أن يتم هذا الأخير بحذر شديد. إذا قررت ، يجب على الخبير التحقق من الذهب للتأكد من صحته. سيكون من الجيد أيضًا الحصول على شهادة تصدق على منشأ السبيكة ومستندات تؤكد شرائها.

إيجابيات سبائك الذهب

• هذا هو خيار الاستثمار عن طريق اللمس. الأوراق المالية في حساب الوساطة افتراضية ، ويمكنك لمس شريط الذهب للتأكد من امتلاكه.
• عتبة الدخول منخفضة للغاية. تأتي القضبان بأحجام تبدأ من جرام واحد ، لذلك يستطيع كل شخص حرفيًا شراء بعض الذهب.

سلبيات سبائك الذهب

• يجب حفظ السبائك في مكان ما. يمكنك بالطبع وضعها في منضدة المنزل الخاصة بك ونسيانها. لكن يجب ألا يغيب عن البال أن التخزين غير الدقيق يخاطر بتقليل قيمة الذهب. لذلك من الأفضل الاحتفاظ بجميع الملصقات والمستندات لبيعها لاحقًا بسعر منافس.لذلك ، يحتفظ الكثير من الناس بالمعادن الثمينة في صندوق ودائع آمن ، وهذا يكلف مالًا.
• عند شراء الذهب ، سيتعين عليك دفع ضريبة القيمة المضافة بنسبة 20٪ - أي دفع هذه الأموال بشكل زائد عن السعر الحقيقي.
• يمكن سرقة السبائك.
• الفرق بين تكلفة الشراء والبيع كبير جدًا. على سبيل المثال ، هذا هو السعر لبداية مارس 2021 ، والذي قدمه سبيربنك.

هل يستحق الاستثمار

وفقًا لـ Igor Fainman ، خبير في التمويل الشخصي وإدارة الاستثمار ، نظرًا لضريبة القيمة المضافة والتكاليف الإضافية المرتبطة بشراء وتخزين سبائك الذهب ، فإن هذا ليس الخيار الأكثر ربحية.

ما مقدار الذهب الذي يحتاجه للارتفاع في الأسعار لتلبية توقعاتك؟ يستثمر الأثرياء في الغالب في السبائك المادية ، والذين لا يستطيعون حساب ربحيتهم ، لكنهم مهتمون فقط بتوفير المليارات.

ايغور فاينمان

الحساب المعدني غير الشخصي (OMS)

هذا هو نوع من الحساب المصرفي ، فقط لا يوجد روبل أو دولار عليه ، ولكن الذهب الافتراضي الذي تشتريه. وفقًا لذلك ، سيعتمد دخلك على تقلبات الأسعار.

أين تفتح

البنوك منخرطة في هذا الأمر ، والإجراء برمته يختلف قليلاً عن فتح حساب عادي.

مزايا التأمين الطبي الإجباري

• لا ضريبه للقيمه المضافه.
• لا داعي للقلق بشأن تخزين الذهب.
• إجراءات فتح حساب بسيطة.
• ليس عليك البحث عن مشترٍ للسبائك - ما عليك سوى بيع الذهب الافتراضي للبنك وجمع الأموال بسعر الصرف.

سلبيات التأمين الطبي الإجباري

• هذا ذهب افتراضي غير مدعوم بذهب مادي. إذا حدث شيء ما ، فلا يمكنك التقاط القضبان والمغادرة.
• الحسابات المعدنية غير الشخصية ليست محمية من قبل وكالة تأمين الودائع. إذا كان البنك يعاني من مشاكل ، فسوف تخسر المال.
• لدى OMS عمولة بنكية ، والتي سيتعين عليك دفعها في أي حال - لا يهم ما إذا كنت قد تلقيت دخلاً أم لا.
• هناك فرق ملموس بين سعري البيع والشراء. على سبيل المثال ، هذا ما قدمه سبيربنك في 9 مارس 2021.

هل يستحق الاستثمار

إذا قمنا بموازنة الإيجابيات والسلبيات ، فقد اتضح أن هذا هو الخيار الأسهل للاستثمار في الذهب ، ولكنه بعيد عن النتيجة الأكثر ربحية.

عملات ذهبية

كل شيء هنا واضح من الاسم - هذه عملات مصنوعة من الذهب. إنها استثمار ولا تنسى. الأول هو ما يعادل سبيكة ، وفي هذه الحالة الوزن مهم. يمكن أن تكون الأخيرة ذات قيمة قابلة للتحصيل ، أي في بعض الحالات ، يمكن بيعها بقيمة أعلى بكثير من حيث الوزن. لكن الإجراء سيكون أكثر تعقيدًا إلى حد ما - فأنت بحاجة إلى البحث عن خبراء العملات المهتمين بالعملات المعدنية.

من أين أشتري

في البنوك والمنظمات المتخصصة أو بأيدي. لكي لا تصبح ضحية للمحتالين ، من الأفضل إشراك خبير عند التعامل مع الأفراد.

مميزات العملات الذهبية

• مثل السبائك ، يمكنك لمسها وفهم ما يتم إنفاق المال عليه.
• إذا كنت تتوقع بيعها خلال عقود ، يمكنك زيادة استثمارك بشكل كبير.
• عند شراء عملات استثمارية ، لا تحتاج إلى دفع ضريبة القيمة المضافة.

سلبيات العملات الذهبية

• عند شراء العملات المعدنية القابلة للتحصيل ، يجب عليك دفع ضريبة القيمة المضافة.
• العملات المعدنية القابلة للتحصيل ليس من السهل بيعها.
• يجب تخزين العملات المعدنية في مكان ما بأمان وبعناية شديدة. يمكن أن يؤدي الضرر إلى تقليل تكلفتها بشكل كبير.

هل يستحق الاستثمار

لا يستحق الاستثمار في العملات إلا إذا كنت على استعداد للقيام بذلك لفترة طويلة جدًا. من الأسهل الاستثمار في العملات الاستثمارية ، ولكن يمكن أن تحقق العملات المعدنية القابلة للتحصيل المزيد من الأرباح. ولكن في الوقت نفسه ، من الضروري شراء تلك التي ستكون مطلوبة من قبل علماء العملات منذ عقود. لذلك عليك أن تكون مستعدًا للتعمق في الموضوع.

صندوق الذهب ETF

ETF هو صندوق استثمار يتم تداوله في البورصة ويمكن شراؤه من البورصة. يتم تشكيل محفظة ETF بدون مشاركتك ، ولكن يمكنك شراء قطعة بنفسك وتصبح شريكًا في ملكيتها. في صناديق الذهب ، يتم تشكيل المحفظة باستخدام معدن ثمين مادي. وعليه ، فإن سعر السهم يكرر التغيرات في سعر الذهب.

أين يمكنني شراء

يتم شراء أسهم ETF في سوق الأسهم.سيتطلب ذلك حساب وساطة أو حساب استثمار فردي.

أشهر الصناديق العالمية هي أسهم SPDR الذهبية (GLD) و iShares Gold Trust (IAU). كلاهما يمتلك ماديا الذهب الحقيقي. في روسيا ، على سبيل المثال ، هناك FinEx Physically Gold ETF (FXGD). منذ يناير 2021 ، تم تخزينه في سبائك الذهب. يوجد أيضًا VTB - صندوق الذهب. الصرف”(VTBG). حتى وقت قريب ، كان الأصل الأساسي هو أسهم SPDR الذهبية المألوفة بالفعل ، ومنذ نوفمبر 2020 ، هذا ذهب مع تخزين مادي.

ستانيسلاف ماجيرا المستشار المالي

مميزات صندوق ETF الذهبي

• فقط استثمر ، لا داعي للقلق بشأن التخزين.
• يتم تداول صناديق الاستثمار المتداولة في أسواق الأسهم مثل الأوراق المالية العادية ، مما يعني أنه من السهل ليس فقط الشراء ولكن أيضًا البيع.

عيوب صندوق ETF الذهبي

• مطلوب لفتح حساب وساطة أو استثمار فردي. سيأخذ الوسيط عمولة عن هذا.
• يأخذ الصندوق أيضًا عمولة لإدارة ETF.

هل يستحق الاستثمار

وفقًا لـ Igor Fainman ، لا يمكن للمرء الاعتماد على دخل ثابت من هذه الاستثمارات. ولكن هناك فرصة لحماية مدخراتهم من التضخم والحصول على الدخل عندما ترتفع قيمة الذهب.

صندوق الاستثمار الذهبي

معنى صندوق الاستثمار المشترك (MIF) هو بالضبط نفس معنى ETF. تشكل شركة الإدارة محفظة عن طريق شراء الذهب فيها ، ويمكنك شراء حصة في صندوق استثمار مشترك وتصبح شريكًا في ملكيتها.

الإيجابيات والسلبيات مماثلة لصناديق الاستثمار المتداولة. ما لم يكن عليك فتح حساب وساطة ، وسوف يتعين دفع العمولة لشركة الإدارة.

مخزون تعدين الذهب

بشراء هذه الأوراق المالية ، فأنت لا تستثمر مباشرة في الذهب. بدلاً من ذلك ، تتوقع أن يكون عمال المناجم ناجحين اقتصاديًا. ومع ذلك ، فإن سعر السهم يعتمد إلى حد كبير على سعر الذهب.

أين يمكنني شراء

مثل أي سهم آخر في البورصات. أكبر الشركات هي بوليوس وبولي ميتال وسيليجدار. أسهمهم متاحة في بورصة موسكو.

إيجابيات شراء أسهم شركات تعدين الذهب

• من السهل استثمار الأموال ، والآلية واضحة.
• إذا دفعت الشركة أرباحًا ، فيمكنك الاعتماد عليها.

سلبيات شراء أسهم شركات تعدين الذهب

تحتاج إلى فتح حساب وساطة أو حساب استثمار فردي. سيأخذ الوسيط عمولة عن هذا

هل يستحق الاستثمار

وفقًا لستانيسلاف ماجيرا ، يمكن أن تدر الاستثمارات في أعمال تعدين الذهب دخلاً. ولكن هناك مخاطر سلبية إضافية على الأسهم ناجمة عن مشاكل الشركة نفسها ، حتى لو كان سعر الذهب على ما يرام.

ما لا يمكن اعتباره استثمارًا في الذهب

مجوهرات ذهبيه

شراء المجوهرات ليس استثمارًا على الإطلاق.

يشمل السعر عمل الصائغ الذي يصل أحيانًا إلى 80٪ من تكلفة المنتج. وسوف يشترونها منك بسعر الجرام. لذلك يجب شراء الأقراط والأساور ليس للحفاظ على رأس المال ، ولكن من أجل الروح.

ايغور فاينمان

قد يكون الاستثناء عبارة عن مجوهرات نادرة قابلة للتحصيل ، لكنك لن تجدها في متجر مجوهرات عادي.

الخيارات والعقود الآجلة

هذه المشتقات لا علاقة لها بالاستثمار في الذهب. بدلا من ذلك ، نحن نتحدث عن المضاربة المتعلقة بسعر هذا المعدن الثمين. نتيجة لذلك ، يمكن أن تحقق ربحية متزايدة ، لكن المخاطر تنطوي أيضًا على مخاطر متزايدة.

هذه الأدوات مناسبة فقط للمستثمرين ذوي الخبرة. إذا كنت قد بدأت للتو في الاستثمار وقدم لك أحدهم أحد هذه الخيارات ، فقبل الموافقة ، يجب أن تدرس المشكلة بعناية قدر الإمكان.