كيفية دفع ضرائب أقل

2024 مؤلف: Malcolm Clapton | [email protected]. آخر تعديل: 2023-12-17 03:46

كيف لا تعطي 13٪ من الدخل أو تستعيد أموالك.

لتوفير الضرائب ، لا يتعين عليك مراوغتها على الإطلاق. يكفي أن نعرف أين أعطتنا الدولة الفرصة القانونية لدفع أقل.

1. احصل على خصم ضريبي

إذا كنت تعمل رسميًا بموجب عقد عمل ، فإن صاحب العمل يدفع ضريبة 13٪ على راتب كل موظف. لذا ، إذا لم يكن الأمر يتعلق بالضريبة ، فبدلاً من 30000 روبل ، ستحصل على 34500 روبل في يديك.

ومع ذلك ، يمكن استرداد جزء من الضريبة المدفوعة. إذا أنفقت المال على العلاج الطبي ، أو شراء أول عقار لك ، أو تعليم نفسك وأطفالك ، يمكنك الحصول على خصم ضريبي.

يمكنك إرجاع 13٪ من المبلغ لجميع النفقات ، لكن ليس أكثر من 15600 روبل وليس أكثر مما دفعته من ضرائب.

من المستحيل التنبؤ مسبقًا بحجم الأموال التي سيتم إنفاقها على العلاج أو التعليم. لذلك ، يتم الحصول على الخصم الضريبي مرة واحدة في السنة. للقيام بذلك ، تحتاج إلى جمع المستندات التي تؤكد تكاليف العلاج والتدريب ، ثم نقلها إلى صاحب العمل ، أو مكتب الضرائب ، أو إرسالها عبر الإنترنت إلى دائرة الضرائب الفيدرالية.

هناك عدد قليل من الأشياء في الاعتبار:

• إذا أنفقت أكثر من 120000 روبل سنويًا على العلاج أو التعليم ، فيمكنك الحصول على خصم مقابل 120000 روبل فقط - أي 15600 روبل.
• إذا تم تخصيص الأموال لتعليم طفل ، فيمكنك الحصول على خصم من 170.000 روبل كحد أقصى ، طفلين - من 190.000 روبل.
• لا يمكنك الحصول على أموال أكثر مما دفعته من الضرائب. إذا ربحت 100000 روبل فقط في السنة ، وأنفقت 120000 روبل على العلاج والتدريب ، فستتمكن من إرجاع 13٪ فقط من 100000 إلى 13000 ، وليس 15600.
• يمكن الحصول على الخصم الضريبي في موعد لا يتجاوز ثلاث سنوات بعد الإنفاق. علاوة على ذلك ، إذا درست لمدة ثلاث سنوات وتقدمت بطلب للحصول على خصم دفعة واحدة طوال الفترة بأكملها ، فلن تتلقى أكثر من 15600 روبل. من الحكمة القيام بذلك سنويًا من أجل الضغط على أكبر قدر ممكن.
• الخصم الضريبي غير متاح للعاطلين والعاملين لحسابهم الخاص والعاملين في الخدمة المدنية وأصحاب المشاريع الفردية.

هناك أيضًا خصم ضريبي على الممتلكات بحد لا يصل إلى 120.000 روبل ، بل يبلغ مليوني روبل - يمكنك إرجاع 13 ٪ وما يصل إلى 260.000 من شراء الشقة الأولى. يتم دفع اقتطاع العقار بشكل تدريجي. إذا اشتريت شقة مقابل مليوني شخص ودفعت 50000 ضرائب فقط هذا العام ، فستسترد تلك 50000 ضرائب ، وسيتم دفع 210.000 المتبقية لك في السنوات التالية.

2. فتح IP بمعدل 6٪

بدلاً من العمل لدى صاحب عمل وخصم 13٪ من الضرائب للدولة ، يمكنك فتح رائد أعمال فردي بمعدل ضرائب قدره 6٪ وإبرام اتفاق مع الرئيس لتوفير الخدمات. عندها ستتمكن الإدارة من دفع المزيد ، وستقوم أنت بنفسك بتحويل ضرائب أقل. بالإضافة إلى ذلك ، مع رواد الأعمال الفرديين يكون من السهل كسب بعض المال على الجانب.

يرجى ملاحظة أن المالكين الفرديين غير مؤهلين للحصول على خصم ضريبي.

هناك مأزق: بالإضافة إلى ضريبة 6٪ ، سيتعين عليك دفع مساهمات في صندوق المعاشات التقاعدية والتأمين الصحي بنفسك. في عام 2019 ، ستحتاج إلى دفع 36238 روبل ، بغض النظر عن الدخل ، حتى لو أنهى صاحب العمل العقد معك فجأة.

ومع ذلك ، هناك فرصة خاصة لأصحاب المشاريع الفردية: يمكن خصم المساهمات التي تم دفعها بالفعل من مبلغ الضرائب المستحقة. أي ، إذا ربحت 600000 روبل في السنة ، يجب أن تدفع 36000 كضريبة. لكنك قمت بالفعل بتحويل 36238 روبل من المساهمات ، لذلك لا داعي لدفع الضرائب على الإطلاق. إذا كان الدخل أعلى ، فلا يزال يتعين عليك دفع بعض الضرائب ، ولكن يمكنك أيضًا خصم مبلغ الاشتراكات المدفوعة في الوقت المحدد منها.

على سبيل المثال ، دعنا نقارن المبلغ الذي سيحصل عليه الموظف ورائد الأعمال الفردي في عام بنفس الراتب.

	عامل بأجر	IP على نظام مبسط
استلم الأموال قبل جميع الضرائب والخصومات	600000 روبل	600000 روبل
ضريبة	13 ٪ - 78000 روبل	6 ٪ - 36000 روبل
مساهمات صندوق التقاعد	22 ٪ - 132000 روبل	ثابت RUB 29354
رسوم التأمين الصحي الإجباري	5.1 ٪ - 30600 روبل	6884 روبل ثابتة
اشتراكات الضمان الاجتماعي	2 ، 9 ٪ - 17400 روبل	-
مجموع كل الخصومات	258000 روبل	36238 روبل مساهمة. لن تضطر إلى دفع الضرائب - تذهب المساهمات إلى حسابه كخصم
المال في متناول اليد	342000 روبل - 28500 في الشهر	563762 روبل - ما يقرب من 47000 روبل في الشهر

يبدو عمل رجل الأعمال الفردي أكثر ربحية ، لكن تذكر: إذا أنهى صاحب العمل العقد معك ، ولم يكن هناك عملاء آخرون ، فلا يزال يتعين عليك دفع 36.238 روبل في المساهمات ، حتى لو لم يكن هناك ربح.

3. العمل لحسابه الخاص بضريبة 4٪

إذا كنت تعيش وتعمل في موسكو أو مناطق موسكو وكالوغا أو تتارستان ، فبإمكانك المشاركة في التجربة اعتبارًا من بداية عام 2019. القانون الاتحادي رقم 422-FZ بتاريخ 27 نوفمبر 2018 ، المدينة الفيدرالية ذات الأهمية موسكو ، في منطقتي موسكو وكالوغا ، وكذلك في جمهورية تتارستان (تتارستان) - للعمل لحسابه الخاص بضريبة قدرها 4٪ فقط ، دون اقتطاعات للمعاشات التقاعدية والتأمين الطبي.

يمكن الحصول على هذه الحالة من قبل الشخص الذي يتلقى المال مقابل عمله ، ولكن ليس لديه صاحب عمل أو موظفين. هناك قيود: لا يمكنك أن تكون محاميًا يعمل لحسابه الخاص أو يشترك في إعادة بيع البضائع. ولكن إذا كنت مصممًا أو مبرمجًا أو تقوم بشعرك في المنزل ، فهذا الوضع يناسبك.

قد يكون الأمر ممتعًا:

• رواد الأعمال الأفراد الذين يدفعون الآن ضريبة بنسبة 6٪. سيكونون قادرين على خصم 4٪ من الدخل من الأفراد وعدم عمل أقساط التأمين. في هذه الحالة ، لا تحتاج إلى إغلاق IP.
• الأشخاص الذين كانوا يفكرون في تغيير مكاتبهم إلى أعمالهم التجارية الخاصة. الآن يمكنك الانتقال بحرية بدون أوراق ودفعات إلزامية. الشيء الوحيد هو أنه لن يكون من الممكن العمل لحسابك الخاص لرئيسك السابق: ستلاحظ السلطات الضريبية ذلك وستفرض غرامة.
• أولئك الذين يعملون بموجب عقد مدني. في هذه الحالة ، يقوم العميل بخصم 13٪ من الضريبة ، وإذا كنت تعمل لحسابك الخاص ، فسيكون قادرًا على دفع 13٪ أكثر.

للحصول على هذه الحالة ، تحتاج إلى تنزيل تطبيق My Tax وتقديم طلب إلى مكتب الضرائب من خلاله. ستحتاج إلى إدخال بيانات جواز سفرك وإرفاق صورة شخصية. سيحتاج رائد الأعمال الفردي أيضًا إلى تقديم طلب إضافي إلى مكتب الضرائب. بعد ذلك ، يمكنك إجراء مدفوعات إلزامية مباشرة في التطبيق وإنشاء إيصالات هناك.

لا يمكن للأشخاص العاملين لحسابهم الخاص الحصول على الخصم الضريبي الرئيسي ، ولكن لديهم خصومات خاصة بهم: يدفعون من كل عملية ضرائب أقل بنسبة 1-2 ٪ حتى تتراكم هذه الفائدة 10000 روبل. في الواقع ، هذا يعني أنهم سيدفعون 10000 روبل أقل كضرائب سنويًا.

هذا المخطط تجريبي: هناك خطر من حدوث خطأ ما وسيتم إلغاؤه. ولكن بينما توجد فرصة ، يمكنك محاولة الاستفادة من الموقف.

4. تسوق في السوق الحرة

محليًا ، تخضع جميع السلع للرسوم وضريبة القيمة المضافة ، لذلك يقوم البائعون بترميز البضائع على البضائع. ماديًا ، يدفعون الضريبة للدولة ، لكنها في الواقع تقع على عاتق المشتري. السوق الحرة - المناطق الحرة في المطارات. بالشراء هناك ، تدفع ضرائب أقل.

في أغلب الأحيان ، يأخذون الكحول والعطور ومستحضرات التجميل والمعدات والملابس في السوق الحرة. يُعتقد أنه لا توجد منتجات مزيفة ، حيث تأتي البضائع مباشرة من الشركات المصنعة.

هناك العديد من المزالق:

• لا يمكنك الدخول إلى السوق الحرة بدون تذكرة طائرة. وهذا يعني أنه لا يمكنك التسوق هناك إلا إذا كنت مسافرًا للخارج.
• غالبًا ما يكون السعر أعلى من سعر المتجر بسبب الإيجار الباهظ لمساحة التسوق في المطار أو لسبب آخر. ستدفع ضرائب أقل ، لكن لا يزال بإمكانك دفع مبالغ زائدة.

لذلك ، قبل زيارة منطقة الإعفاء الجمركي ، ادرس بعناية أسعار السلع المطلوبة. يمكن القيام بذلك على مواقع مثل MyDuteFree و RegStaer.